Hvorfor skal jeg som kunde dokumentere, hvem jeg er?

Hvorfor skal jeg som kunde dokumentere, hvem jeg er?

Et naturligt spørgsmål, man som kunde, oftere og oftere må stille sig selv. Men det er altså ikke fordi, revisoren eller bogholderen har mistillid til dig, eller føler de ikke kender dig. Det er simpelthen fordi, de for at leve op til lovgivningen, skal indsamle dokumentation for, at du er den person, du udgiver dig for at være. Faktisk må revisorer og bogholdere slet ikke levere rådgivning, afgive erklæringer eller levere andre revisionsydelser, før de har kontrolleret dine identitetsoplysninger.

Baggrund i lovgivningen

Reglerne stammer fra hvidvaskloven, der har til formål at forhindre hvidvask og finansiering af terrorisme. Til sommer træder en ny hvidvasklov i kraft, som bygger på EU’s 4. hvidvaskdirektiv og strammer reglerne om kundekendskab yderligere. Kravene skal styrke indsatsen mod, at danske virksomheder og det finansielle system kan blive misbrugt til hvidvask af penge og til terrorfinansiering. Ved at sikre, at blandt andet revisorer og bogholdere kender deres kunders identitet til bunds, mindskes risikoen for, at kriminelle kan udnytte systemet til at sløre, hvor deres midler stammer fra. Jo bedre man kender sine kunder, jo lettere bliver det at opdage kriminelle og undersøge, om deres midler stammer fra kriminalitet og skatteunddragelse eller skal anvendes til terrorfinansiering, og i sidste ende få det stoppet.

De indhentede oplysninger må ikke videregives

De oplysninger om dig som kunde, som revisor eller bogholder indhenter, kopierer og kontrollerer, må alene anvendes med henblik på forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering. De må altså hverken gives videre eller anvendes til andre formål, som f.eks. markedsføring. Hvis revisor på et tidspunkt ønsker at opdatere dine kundeoplysninger, må de heller ikke bede om andre oplysninger end dem, der er relevante i forhold til forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering. Efter den nye hvidvasklov skal revisor også informere nye kunder om, hvilke regler der gælder for behandling af de personoplysninger, de indhenter.

Gør arbejdsgangen lettere

Din revisor, bogholder eller bank synes også, at processen med at indhente og dokumentere din identitet er besværlig og ressourcekrævende. Det vil derfor gøre arbejdsgangen lettere for begge parter, hvis du allerede inden, du går ned til en ny revisor eller bogholder, har overvejet, hvad du vil tage med for at kunne legitimere dig. Det kunne være billede-ID, sygesikringsbevis, en regning fra en offentlig myndighed eller NemID, så du har mulighed for at give dem adgang til din skattemappe. Jo hurtigere og lettere de får dig legitimeret, jo hurtigere kan de komme i gang med at hjælpe dig med den ønskede opgave.

Kilde: Artiklen er skrevet af cand.jur. Jakob D. Bernhoft fra RevisorJura